Переводите 10–15 тысяч родственнику или расплачиваетесь в магазине — банк видит вашу обычную активность. А если вдруг в 5 утра вы отправляете неизвестному все сбережения, накопленные годами? Это уже похоже на кражу.
О том, как работают антимошеннические механизмы, рассказал в эфире «Телевышки» Александр Стахнюк, управляющий Отделением по Оренбургской области Уральского ГУ Банка России.
Что должно насторожить банк:
— Веерные рассылки денег с вашего счета (или, наоборот, массовые поступления от незнакомцев).
— Переводы в необычное время (например, в 5 утра).
— Операция, которая не соответствует вашему профилю (никогда раньше так не делали, а тут — резко).
— Перевод всех сбережений человеку или компании, с которыми у вас не было никаких контактов.
Что делает банк?
У него есть право притормозить перевод на срок до 48 часов и связаться с вами, чтобы уточнить: «Это действительно вы?». Речь не идет о том, чтобы сразу закрыть счет. Это защита.
И цифры это подтверждают: огромный процент попыток кражи банки отбивают именно на этом этапе.
Вывод простой: если банк внезапно заблокировал операцию — возможно, он просто спасает вас от потери всех накоплений. Не торопитесь ругаться, лучше позвоните сами на горячую линию банка.
